Perú ha implementado nuevas normativas que afectan a las empresas FinTech y Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV) para fortalecer la seguridad en el mercado de criptomonedas.
En un esfuerzo por fortalecer la seguridad y la transparencia en el mercado de criptomonedas, Perú ha implementado nuevas normativas que afectan directamente a las empresas FinTech y Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV). Adolfo Morán, co-fundador de Ethereum Lima y experto en compliance antilavado, compartió su perspectiva sobre estas nuevas reglas y su impacto en el sector.
«Después de varios años asesorando en compliance antilavado a empresas FinTech, he aprendido mucho sobre estas obligaciones«, comentó Morán, destacando la importancia de estas normativas para el correcto funcionamiento del mercado.
Una de las preguntas más frecuentes entre los fundadores y CEOs de empresas del sector es sobre el rol del Oficial de Cumplimiento (OC). Según Morán, «una persona natural, no una empresa, puede ser Oficial de Cumplimiento. Debe tener experiencia en el negocio de la empresa, como el comercio de cripto para los PSAV, o en prevención del lavado de dinero«. Es importante destacar que no se requiere una cantidad mínima de años de experiencia ni una profesión específica, y el OC debe estar directamente vinculado a la empresa mediante un contrato de trabajo o de servicios.
En cuanto a los documentos internos, como el Manual y el Código, Morán aclaró: «Estos documentos no necesitan ser aprobados por la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF). Son aprobados internamente por el directorio o la gerencia general, aunque la UIF puede solicitarlos posteriormente o como parte del Informe Anual del Oficial de Cumplimiento«.
Otra área crucial de las nuevas normativas es la evaluación y reporte de operaciones sospechosas. «Cualquier trabajador puede identificar una señal de alerta«, explicó Morán, «pero sólo el Oficial de Cumplimiento debe evaluar y calificar la operación como sospechosa para reportarla a la UIF. Toda la documentación debe ser tratada con confidencialidad«.
El cumplimiento de estas normativas antilavado es esencial, pero Morán subrayó que «cumplir con la norma antilavado no convierte a una empresa en una entidad supervisada como un banco o una financiera«. Sin embargo, las empresas deben estar conscientes de las posibles sanciones por incumplimiento. «La UIF puede fiscalizar tus actividades y sancionarte con amonestaciones o multas, además de ingresar a un registro público de empresas sancionadas«, advirtió Morán.
Finalmente, Morán mencionó uno de los aspectos más críticos de las nuevas normativas: la Regla de Viaje. «Mañana continuaremos con uno de los puntos centrales de la norma antilavado cripto: la famosa REGLA DE VIAJE«, concluyó, destacando la importancia de esta normativa para asegurar la trazabilidad y transparencia en las transacciones de criptomonedas.
Fuente: Cointelegraph
