Con operaciones en México y Chile, hoy le dan servicios financieros a más de 40 mil Pymes y el crecimiento no para. Para ello están invirtiendo fuerte en tecnología y diversificando sus productos. Sebastián Kreis, fundador de la compañía, cuenta aquí los secretos y desafíos de Xepelin, un nombre que nació de la multiplicación y las canciones de Led Zepellin.
En julio del 2021, Xepelin, una empresa que se especializa en dar servicios financieros para las pymes, hizo noticia al cerrar una ronda de inversión serie A de US$230 millones, la mayor cifra nunca alcanzada por una startup chilena en esta etapa de financiamiento. El monto estaba dividido en US$30 millones de capital y US$200 millones en líneas de crédito.
Para entender la magnitud de la operación, basta pensar que la serie A de NotCo fue por US$7 millones y la de Betterfly, de US$17,5 millones.
Pero eso no es todo. Un año después, con la serie B rompieron otro récord al levantar US$111 millones, con lo cual se consolidaron como la más exitosa en este tipo de operaciones. Entre los aportantes de esta última ronda destacaron PayPal Ventures, Wellington y Endeavour Capital, entre otros.
Para el CEO de la empresa, Sebastián Kreis -actualmente radicado en México-, estas operaciones si bien fueron muy exitosas, responden a que Xepelin es una empresa muy enfocada en un objetivo grande: solucionar un problema estructural de todas las pymes de la región cual es su administración financiera y su acceso al crédito.
¿Pero estaba en sus planes el interés que generó la serie A, que superó por mucho lo conseguido hasta la fecha por una startup?
-No sé si en los planes. Pero hay tres cosas que jugaban a nuestro favor. Primero, que el problema de financiamiento y servicios financieros para las pymes en Latinoamérica es tan grande, que realmente lo que estamos construyendo es algo que puede impactar a millones de empresas. Y entonces, los inversionistas saben que están entrando a una compañía que puede tener un impacto enorme a nivel regional.
El segundo factor de éxito tiene que ver con el escalamiento. Nosotros nacimos como una compañía regional desde el día uno. Piensa que la empresa la fundamos el 2019 y al año siguiente yo me fui a vivir a México para abrir las operaciones allá. Esa fue una señal muy importante.
Y tercero, teníamos muy claro cuál era nuestro modelo de negocios y qué capacidades teníamos que construir. En suma, sabíamos donde queríamos ir.
-El problema de financiamiento de las pymes es muy conocido. ¿Cuál era la propuesta de valor con la que convencieron a los inversionistas?
–Es simple: nosotros queremos ser el CFO -gerente de finanzas- de las empresas y ayudar a resolver una serie de procesos de negocios, financiamiento u otros servicios. Desde ayudarlos a mejorar la cobranza, el flujo de caja, a tener un capital de trabajo adecuado. O sea, es mucho más que sólo financiamiento.
Sebastián Kreis, ingeniero comercial de la UC y MBA de Berkeley, tuvo una destacada carrera como VP de finanzas corporativas de IM Trust, donde participó de transacciones en el mercado de capitales por US$10 mil millones. Después de un viaje a San Francisco en 2014, donde pudo visitar varias startups recién nacidas, decidió apostar por el mundo digital y comenzó sus primeros pasos en el sector fintech, lanzando su primer emprendimiento, Safecard, y liderando posteriormente la transformación digital de algunos bancos en América Latina con la consultora Boston Consulting Group. Motivado por todas estas experiencias, en 2018 decide fundar Xepelin, junto a su socio Nicolás de Camino.
-Una curiosidad ¿de dónde sale el nombre?
Es buena la historia. Cuando partimos queríamos que el nombre partiera con X. ¿Por qué? Porque la X significa multiplicar. Y nos pusimos a buscar en el mundo digital y probamos distintas cosas. Y en eso, estábamos escuchando una canción de Led Zeppelin y se nos ocurrió ponerle Xepelin.
-Buen nombre sin duda. Y la idea de empresa ¿la tenían clara desde el principio?
-Sí, pero me demoré varios años en realmente estructurarla y tener el diseño claro en mi cabeza. Porque una cosa es detectar el problema y otra muy distinta es cómo abordarlo. Y en esto fue clave enfocarse en que todo pasaba por la tecnología. Porque, si la idea nuestra era ayudar a gestionar las empresas, de manera que las personas puedan tomar sus decisiones de negocios con información en tiempo real, lo único que podía hacer eso era una plataforma digital de excelencia.
¿Y este es un mercado muy grande?
El 60% del PIB de países como Chile y México proviene de empresas, muchas de las cuales son pymes. Es un mercado enorme de millones de empresas en la región. Por eso, la clave fue el uso de la tecnología. Sabíamos que la única manera de ser competitivos era lograr hacer una plataforma digital donde los responsables de las empresas pudieran hacer todo en línea y en forma muy rápida.
-Imagino que eso fue complejo, no sólo por los desafíos tecnológicos, sino también porque el mundo de las pymes es muy diverso.
–Exacto. Las empresas en distintas industrias hablan idiomas distintos, pero sus problemas son los mismos. ¿Cómo soluciono el problema de flujo de caja, de financiamiento, de información en línea? Entonces lo primero fue establecer un lenguaje común para todos. Nos demoramos mucho en entender los dolores comunes y luego cómo darles solución de una manera eficiente vía la tecnología. Y así se crea, además, otra oportunidad, la de escalar la misma plataforma a millones de empresas.
-Además me imagino que esa es la única manera de tener costos competitivos.
-Por lo mismo teníamos que encontrar una solución que fuera estándar, rápida y eficiente. Que tuviera la menor interacción posible, sin roces y muy simple. Y eso sólo era posible pensarlo en el mundo digital. Pero la maravilla de la tecnología es que no sólo te ayuda a hacer transacciones, sino también, a través de la inteligencia artificial, a conocer y entender a tus clientes de forma que les puedes ofrecer otros servicios que necesite.
Cuando los conozco no solamente por resolver cosas de capital de trabajo, sino también abordar los procesos de negocios, es decir ayudar a la gestión integral de la empresa.
¿Cuántas empresas están usando la plataforma de Xepelin hoy?
Hoy trabajamos con más de 40.000 empresas. Algunas acceden a financiamiento, pero muchas a distintas soluciones que tiene la plataforma y cada vez más estamos siendo más eficientes en cómo darles más servicios. Por ejemplo, lanzamos nuevas soluciones para que puedan administrar sus pagos, no solamente hacer la gestión del pago, sino realmente ordenar sus gastos, considerando también su capital de trabajo y sus cuentas por cobrar. Tenemos, por ejemplo, un producto que permite, en tiempo real, monitorear a todos tus clientes y todos tus proveedores.
fuente: La Tercera
